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金融理财怎么开发客户

提问者:小白神 1 128
标签: 理财
共 1 个回答
  • 秋菊染霜秋菊染霜2024-06-19超过78用户采纳过TA的回答

    金融理财开发客户的渠道

    开发理财的客户有好多,以下是我为大家整理的关于金融理财开发客户的渠道,欢迎阅读!

    金融理财开发客户的渠道

    一、准备工作

    1、了解产品的属性和公司产品优于其他产品的地方:具有业内权威的专家坐镇,提供一对一专家指导。而大部分公司则只提供短信、QQ提醒等服务。

    2、了解开户流程

    3、了解公司,同时了解公司可以提供给客户的服务:专业资讯,市场行情,操作建议,技术指导,看盘软件等

    4、了解银行可以提供的服务:负责开户和提供交易软件

    二、主要营销渠道

    1、网络营销:通过网络开发客户

    2、战略合作伙伴营销:通过加盟商,居间人开发客户

    3、数据库营销:后台资源充分利用后开发客户通过其他客户资料数据库进行营销

    4、银行渠道营销:银行是我们重要的合作伙伴,也是我们开发客户的主要渠道之一

    三、开发客户的渠道

    1、熟人介绍:相关产品的熟人,朋友介绍,客户介绍,利用自己产品的优势实现资源共享。记得一点,对待客户要诚信,这样才可以有持续的发展

    2、电话营销: 1)做好被拒绝的准备和心态,通过谈话找到推销的切入点,开发时间长,但是客户的忠诚度高 2)要写好每天的跟进记录,尤其是重点的消息的记录 3)再次跟进时寻找突破点 4)留意客户的抗拒点:是抗拒你,抗拒产品,还是抗拒你的说话方式

    3、网络开发: 1)以投资人的身份加入很多相关的QQ群 2)博客,微博,空间,对产品本身和相关的投资信息和投资资讯进行推广 3)进入论坛发帖子,加上自己的QQ 4搜索引擎开发:利用baidu知道,Google,sina等门户型网站提问问题,或者回答问题,但是记得留下自己的QQ,回答的时候略掉关键的问题,让客户可以寻找你

    4、渠道开发如居间人,代理商等,

    金融理财开发客户渠道简单粗暴的方法

    直接在同行业公司抢客户,操作办法上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的公司的分布情况,A大厦里可能会有10家P2P公司,收集一些这些家公司的宣传单子,打电话问问情况。

    通常业务员会主动告诉我们他们周几下午有理财沙龙会可以参加。我们可以去听听他们的理财沙龙。

    好处有很多:

    1)学习他们的产品和话术;

    2)在过程中,哪个是有意向的客户,基本可以判断出来;

    3)记得有机会就跟客户互相换个联系方式;

    4)没有机会,就在会议结束前早借口闪人,到公司楼下……。

    如果不想去听,去他们公司楼下转悠就可以了,在一楼前台,会有人问某某公司怎么走,这些便是他们公司邀请的客户。

    在这样的金融大厦楼下转悠,每天都会遇到潜力客户,这里得到的客户至少是B类,A类也很多,不过很多已经在该公司成交了。但咱们不怕被拒绝,先挤进他们的采购序列再说,充当甲方的价格磨刀石。

    保险公司经常说一句话,家庭资产配比,鸡蛋不能放在一个篮子里,对于这些在其他公司投资的客户也是一样,配比,分散风险!呵呵,这类话术哥们你还轻车熟路吧……

    B、紧盯放生之人。

    那些放生的人很有钱的,不过拿下这样的客户,不是高手就别想了,最好你还懂点佛学,否则没有什么交流基础。每座大城市都有相对集中的放生地段,河流,水库,山林等地方,你在周末常往这些地方跑,或许有意想不到的收获,玩命干吧……

    C、二手车市场。

    这些人做短期投资比较多。做二手车的,捣腾夏利的要比捣腾路虎的更容易成交。路虎不好出手,有钱人买二手路虎?开玩笑!

    找车主去!这是你的优势,如果懂车,能跟卖家、买家全聊得起来,算是咱们一大特长!

    金融产品怎么开发客户

    问题一:金融销售怎么开发客户金融行业一般针对的都是有点积蓄的人,像老师,公务员,白领以及一些大大小小老板,你可以试着加群

    问题二:如何开发金融投资客户对公司而言,成功不只是意味着把产品或服务出售给个别的购买者。成功意味着了解谁是你的客户,了解他们的背景并能比其它竞争对手更好的满足客户的要求。要清楚地了解客户,最好的办法之一就是帮助你的客户,这就意味着必须对重点客户的业务了如指掌,特别是重点客户所面对的市场需求情况。如果能比客户自己更早发现潜在的市场机会,然后同客户一道共同策划,挖掘并把握这些潜在的机会,以此来提高客户的竞争实力,这样双方都获益良多。

    能洞察出潜在的市场机会,并非单纯去探听客户或者客户的顾客之需求,而是要求对客户业务的战略思想、客户本身以及客户所面对的市场有一个深入的了解。要有分析、研究和策划的技巧,开放的思想,对未知事物的好奇心以及开拓创新的精神,同时还要对客户的灵活性、创造性和经验充满信心。挖掘潜在的市场机会要耗费大量的精力。正因为如此,只能有选择性地针对重点客户进行。在执行时,必须与客户结成团队,发掘出对其具有重要价值的机会,并帮助付诸实施。

    问题三:金融销售如何寻找客户? 30分找有钱人,你得知道哪儿有有钱人或者谁有这样的资源。银行的理财客户,一些基金信托等的理财客户。还有就是高端物业的业主,高档车车主,高档会所的,玩高尔夫的,企事业单位的等等找这样的话单或者去找这样的人。方法很多啦。

    问题四:销售金融产品该怎么去寻找客户 10分首先要先为客户服务,并且让客户满意。才能有机会。

    问题五:学金融怎么拉客户拉客户需要走什么流程,要怎么开发客户怎么取得客户建立信任,聊家常,问问他做过什么投资,找话题切入,要对每一个理财产品的优缺点熟记于心,好跟客户对比哪个项目好。最后就是让客户到你这投资了,祝你好运。

    问题六:怎么拓展金融客户的渠道?嗯,这些都是扫楼或者打电话约谈的,主要是客户量。

    问题七:金融行业怎么开发新客户开发新客户是一件非常辛苦的事情,不仅要熟悉自己的产品或服务,定位好你的目标人群,还要不断学习相关技巧,从实际工作中总结经验,平时要注重的人脉积累,充分利用现有资源。也可以求助于专业的市场营销公司,我一搞信贷的朋友就是找了家公司好像叫多歌营销的,做几个月业绩就开始上去了。你也可以网上搜下多歌营销,或许对你有帮助

    问题八:如何寻找金融理财产品的客户?驻点,,,,,派单,,,,,

    问题九:销售人员如何开发客户? 1、首要的是勤奋;天道酬勤!勤能补拙!

    2、要作事先作人,要与客户真正的交朋友!站在客户的立场解决户题;

    3、能快速深入的了解客户的核心需求,有针对性的解决客方问题!毕竟也是生意!

    4、要快速学习全方位的知识,如自己产品的专业知识,客户的行业知识!天南地北也得知道一翻!

    5、要灵活的应运销售技巧!销售人员是半个心理学家!

    问题十:新手的业务员如何开发业务客户现在很多销售人员在拜访客户的时候,显得很盲目,见了面不知道该说什么,该怎么样说,只是很简单的介绍下自己,然后就极力向客户推销产品,客户拒

    绝后,便灰溜溜的走了,灰心丧气,拜访下家就没有***。今天明日还是如此,日复一日,没有多大成绩,便想着改行,结果在其他行业做的也是不尽人意。

    最后还弄不明白,为什么现在的社会客户这么难开发?客户关系这么难维护?

    zheeci业务员之家网告诉你“其实不然,不是没有市场,也不是没有客户,关键是在于做销售的人,你是否是合格的销售员?有许多东西你是否注意了?有许

    多方面你是否做到了?如果能够多去思考,善于复制别人成功的方法,善于行动,善于那么开发客户也很轻松。”

    第一步骤:专业取信客户谈客户。

    你的人接触客户,人的长相我们不好改变,但是我们可以改变自己的自身素质和专业水平,这一点很重要。给人的第一印象自不用说,要注重仪容仪表也不用说,这是销售最基本的。在这里我想说的一点就是要靠你的专业水平取信客户,让客户相信你。

    谈到专业水平,我觉得有以下几点要注意:

    1、拜访前的调研。在拜访客户之前,要充分对客户的情况和行业情况进行调查和了解。比如客户的实力,客户的销售情况,客户的人际关系,客户的性格等等要尽可能多的了解。

    2、拜访客户前的准备。凡事预则立,不预则废。要顺利拜访并开发成功,须做好前期准备工作。(1)资料准备:包括企业简介、产品手册、样品、价格政策表

    等。(2)仪容准备:要想更好地开发客户,业务人员就必须以良好的职业形象出面在客户面前。包括:穿着职业化,尽量着职业化的装束,西装等,着装不

    可太随便;面部形象职业化,要充满自信、面带微笑等。(3)心理准备:作为厂商的业务员,要具备屡败屡战、毫不气馁的良好的精神状态,随时接受在开发过程

    当中出现的种种困难和挑战。也要求业务员,要不断调整和锤炼自己,保持一颗昂扬向上的进取心态。

    3、与客户洽谈时,更要时刻彰显

    自己的专业水平。包括自己公司的介绍、公司产品的介绍、公司产品的特点、竞争对手产品的特点、行业的分析、给客户的价格政策、促销活动、品牌宣传、供货方

    式、结帐方式等等,要很熟练的说出,不能吞吞吐吐,让客户觉得你不专业。当然对于客户所提的条件也要灵活应对,自己解决不了的不要当场给予回答,下次拜访

    时把上次遗留的问题解决掉。

    专业水平是靠自身的学习与积累得到,也就是说不打没有准备的仗,拜访之前一定要把与产品、公司、行业相关的资料都了解、学习到,而且要能够熟练的运用,让客户觉得你很专业,那么客户就会对你产生信任感,对你的公司产生信任感。

    第二步骤:利益打动客户

    有了专业的水平只是博得客户信任,只是推销的第一步,那么客户相信你的产品了,但是他不一定就会与你合作,因为他关注的还有利益的问题。所以我们在向客户

    推销产品的时候,不能极力的把产品展示给客户,不能只是一直说产品或者服务如何如何的好,这样是打动不了客户的,他所关注的是你产品或者服务能给他带去什

    么?又比别人的有什么优势?那么这个时候,我们的销售人员就要“投其所好”,极力向客户推销“利益”,反复说明销售该产品能够给客户带来的最大花利润,是

    给客户提供一条财路和发展的机会,是求的双赢的,从而引起客户的兴趣,让洽谈能够顺利的进行下去。

    另外通过案例说服法打动客户,比如介

    绍某某经销商销售该产品,带来较好的利润等,从而为签单做铺垫。销售的时候,一般见老板的面,第一句话会说:“老板,您好,很高兴今天能够拜访您,今天来

    是向您推荐一条财路的,不知道您是否有兴......>>

    保险,金融理财销售怎么开发客户

    银行美女镇楼,不得不说漂亮的女生做金融有着得天独厚的优势!(有的话就好好利用,本文也不用看了,我相信你的资本已经做什么行业都能赚钱了,嘿嘿。),如果没有就认真看看下文吧!

    做金融,首页你要明白:客户看中的是资金安全,收益倒还是你一定要特别强调资金安全才对,不把这件事说透彻,别想开单啦!!!

    给我们的客户定位,以ABCD类来定位客户:

    A类:有钱有意向

    B类:有钱无意向

    C类:有意向没钱

    D类:没钱没意向

    好,接下来我们来聊聊拓客渠道,相信你很喜欢,稍等,我要一个渠道、一个渠道来说,预计有十个渠道?估计差不多,好,请上眼:

    1、最简单粗暴的方法,直接在同行业公司抢客户,操作办法上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的公司的分布情况,A大厦里可能会有10家P2P公司,收集一些这些家公司的宣传单子,打电话问问情况。

    通常业务员会主动告诉我们他们周几下午有理财沙龙会可以参加。恩,我们可以去听听他们的理财沙龙。

    好处有很多:

    1)学习他们的产品和话术;

    2)在过程中,哪个是有意向的客户,基本可以判断出来;

    3)记得有机会就跟客户互相换个联系方式;

    4)没有机会会议结束早借口闪人,嘿嘿,到公司楼下……啦啦啦。

    如果你不想去听,去他们公司楼下转悠就可以啦,在一楼前台,会有人问某某公司怎么走,这些便是他们公司邀请的客户。

    在这样的金融大厦楼下转悠,每天都会遇到潜力客户,这里得到的客户至少是B类,A类也很多,不过很多已经在该公司成交了。但咱们不怕被拒绝,先挤进他们的采购序列再说,充当甲方的价格磨刀石呗。保险公司经常说一句话,家庭资产配比,鸡蛋不能放在一个篮子里,对于这些在其他公司投资的客户也是一样,配比,分散风险!呵呵,这类话术哥们你还轻车熟路吧……

    2、银行咨询的理财客户:去银行办业务时,或者有事没事就去各银行办业务,办业务不是主要目的,目的是观察,有些客户是去找银行理财经理的,他们咨询完,你追出去。一般选择银行理财的客户会比较谨慎,还是先挤进客户的采购序列。这里的客户都是A类或者B类客户。每个月10日、15日、18日是我们的客户群的叔叔阿姨们开工资的日子,他们早上8点多就在银行门口排队啦,咱们就不动心吗?

    3、批发市场:搞批发的个体老板,一般早上4点开始忙活的中午,下午两点就下班了。就在中午到2点这段时候,很多人坐着没事,拿着我们的公司宣传彩页,一般闲着没事都会看的,嘿嘿,很多人的摊位上有咱们的名片或电话什么的,今后再沟通就好办啦。这类客户的接受能力还是蛮快的,做好这个渠道,成单量应该不止翻1-2倍吧,而且我们知道客户是做什么的,地址在哪,嗯,这些客户统统定位为B类客户。

    4、上海拆迁户有很多哦,很多就在周边,如果多的话,每家有很大一笔拆迁款的,这个时候银行的客户经理都扎堆去拜访那些拆迁户啦……这些人蛮好搞定,只要他们信任你,就不会反悔!

    5、二手车市场:这些人做短期投资比较多。做二手车的,捣腾夏利的要比捣腾路虎的更容易成交。嘿嘿,路虎不好出手,有钱人买二手路虎?开玩笑!对啊,找车主去……

    6、打电话:如果是公司发的电话,从同业搞来的是最好的客户名单。如果想自己搞来的电话名单,百姓、58去收集一些老板电话,二手车的电话也能收集到。这些客户的最大好处就是你可以知道客户是做什么行业的,跟他们聊他们的生意,客户跟我们聊理财,或者去停车场搞定看车大叔,让他帮你弄些挪车电话,拿到这样的电话,定位还算精准吧。

    7、还有一个办法,去找主任级的医生嘛,有句话叫什么来着,马不吃夜草不肥,人不得外快不富裕,你秒懂啊……

    8、跟做保险的大妈大姐合作,有一些同行业高手擅长此道,一打一个准,呵呵,看到这条你开心吗?

    9、紧盯放生之人,嘿嘿,那些放生的人挺有钱的哦,不过拿下这样的客户,不是高手就别想了,最好你还懂点佛学,否则没有什么交流基础。每座大城市都有相对集中的放生地段,河流啊,水库啊,山林啊,你在周末常往这些地方跑,或许有意想不到的收获哦,玩命干吧……

    10、如果公司支持的话,做些商超活动,社区活动,模糊一下我们的销售主张。我们可以在社区做各种比赛,出些奖品。恩,有些理财公司做过广场舞,文艺演出等项目。做法简单,先是精彩的表演,中间讲产品,但身份是我们公司是赞助这台晚会的。嘿嘿,台上表演,咱们下面搜罗客户,了解下客户需求,把有投资需求意向的客户罗列出来,电话拜访,对了,记得拍照,下次拜访客户,咱还要送客户活动照片哦,先给客户一个意外惊喜再说。

    如果在为理财客户而发愁,不知道怎么寻找客户,那么请关注此帐号,在接下来的几天里,我将持续发表一些关于寻找理财客户的文章,告诉你我这些年在金融界所遇到的人是如何从0做起,成为金融界的成功人士的!

    扩展阅读:【保险】怎么买,哪个好,手把手教你避开保险的这些"坑"

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