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理财规划师有用吗

提问者:星球不战 1 92
标签: 理财
共 1 个回答
  • 高逸高逸2024-06-19超过78用户采纳过TA的回答

    理财规划师的证书有用吗

    考了这个证书意味着有了一个硬件,但是并不意味着就可以当理财专家了。

    就像通过司考也不意味着就可以当律师了,这是一个道理,都是需要实战经验的积累。

    通过司考还好,实习一年,理论上可以当律师;但是拿到理财规划师证书可不意味着你就可以当理财规划师了。

    目前在北京只有开了一家理财规划师执业机构,而且还在探索阶段,想要当专业的理财顾问没有十来年的经验是不可能的哦。

    当然拿到理财证书在从事金融相关职业还是有优势的,现在干什么都给看有没有证。

    所以有个理财规划师的证书还是很有用的。其实推荐可以先去一个大型的互联网金融的企业去学习一下,当有理财规划师的证书以后,想必进入大公司去深度学习是很有必要的。

    如下图这类的互联网金融平台。

    考理财规划师证有用吗

    很有用。

    理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知,尤其是在保险公司和商业银行,很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部,为客户提供相应的理财服务。

    随着社会的发展,人们收入水平的提高,对于提供个性化的理财专属服务需求日益凸现。享受私人服务的多数为中产以上的阶层,据网络最新数据表明,很多普通消费者也逐渐成为了私人理财顾问的服务人群。目前私人理财顾问主要分布于金融机构中主要针对自身金融产品的推广具有一定的局限性,但是由于客户的需求越来越高,需要私人理财顾问可以跨机构、跨行业的为客户量身定做设计符合自己的理财模式。私人理财顾问的“管家式”服务,将成为未来私人理财顾问发展的一大趋势。同时也需要有独立于金融机构的第三方私人理财服务机构提供跨机构跨行业多个领域全面服务。

    鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位,国家职业鉴定中心组织有关专理财规划师家根据我国国情制定了《理财规划师国家职业标准》,并于2003年1月23日开始施行,从而将理财规划正式确定为一门职业。2005年8月,国家职业鉴定中心委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师试点培训班。学员随后参加由国家职业鉴定中心举办的国家理财规划师试验性鉴定考试,考试科目全部合格的学员被授予理财规划师国家职业资格证书。

    国家一级理财规划师有用吗

    没用。根据查询相关公开信息显示,这个证书已经被取消了考了也没用。2018年开始chfp不再是国家认证的考试,获得的是执业资格,而非职业资格,盖章的机构不是国家人力资源与社会保障部,这个一级是没用的含金量就是零,准备要考的话考这门试纯属机构蒙人的。

    考理财规划师有用吗

    考理财规划师有用。

    理财规划师的作用:

    1.理财规划师有多元化发展方向。既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。

    2.专业的理财规划师是站在中立的角度帮客户配置资产或理财产品。而越来越多的理财规划师选择进入正规第三方理财公司或者持有从业资格的专业人士独立执业。(私人理财顾问)。

    3.私人理财顾问更可通过,收取咨询费、理财规划书制作费、每年定期服务费、客户盈利分成、产品方佣金等方式来进一步提高收入。

    理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

    理财规划师含金量高吗

    高。理财规划师的含金量比较高,理财规划要求提供的服务是全方位的,所以国家对理财规划师的要求是比较严的,必须能全面掌握各种金融工具及相关法律法规,同时还能为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,而且这个方案是需要不断进行修正的,从而才能长期的满足客户对于财务方面不断变化的需求。

    拓展资料

    理财规划师(FinancialPlanner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。运用理财规划的原理、方法和技术,针对个人、家庭以及机构、中小企业的理财目标,提供综合性理财咨询的服务。

    理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供切实可行的、量身订制的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

    专业的理财规划师要为客户提供全方位的专业理财计划,指导人们理财和制定投资计划,规避金融风险,确保财务独立和金融安全。

    素质人品

    1、丰富的金融、投资、经济、法律知识理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。

    2、良好的人品及职业操守客户是理财规划师的"衣食父母",理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。

    3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是"为推销而理财"。

    今后社会上会出现很多"独立的理财公司",这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。

    从业资格

    理财规划师考试分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式,均实行百分制,成绩达到60分及以上者为合格,可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。理财规划师还须进行综合评审。理论知识考试、专业能力考核、综合评审三门成绩皆达60分及以上者为合格,可获得理财规划师国家职业资格二级的证书。

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